Resposta rápida: o fluxo de caixa previsto mostra o dinheiro que deve entrar e sair num período (vendas a receber, contas a pagar). O realizado mostra o que de fato entrou e saiu. Comparar os dois revela atrasos de clientes, gastos fora do plano e, principalmente, os dias em que o caixa pode ficar negativo — antes que isso aconteça.
Previsto x realizado em um exemplo
Imagine uma pequena gráfica no início de outubro (exemplo hipotético):
| Movimento | Previsto | Realizado |
|---|---|---|
| Venda: 1.000 cartões (cliente A) | R$ 360 | R$ 360 |
| Venda: banners (cliente B, 50% de sinal) | R$ 600 | R$ 300 |
| Fornecedor de impressão | −R$ 420 | −R$ 420 |
| Motoboy | −R$ 60 | −R$ 85 |
| Resultado | R$ 480 | R$ 155 |
No papel, o mês estava ótimo. Na conta, entraram R$ 325 a menos: metade dos banners ainda não foi paga e a entrega custou mais do que o esperado. Quem olha só o previsto acha que pode gastar R$ 480. Quem compara os dois sabe que precisa cobrar o cliente B e revisar o preço da entrega.
Por que uma venda não é dinheiro no caixa
Venda fechada é compromisso; dinheiro recebido é caixa. No pequeno negócio, a diferença aparece todo dia: sinal de 50%, cliente que paga na entrega, cartão parcelado que cai em 30 dias. Registrar a venda como a receber e só marcar como recebida quando o dinheiro cair é o que deixa o fluxo de caixa honesto.
Como montar o seu fluxo de caixa em 4 passos
- Liste as entradas previstas com data: vendas a receber, sinais, parcelas.
- Liste as saídas previstas com data: fornecedores, aluguel, ferramentas, impostos, retiradas.
- Marque o que se realizou à medida que acontece, com o valor real.
- Olhe a semana seguinte: se as saídas previstas forem maiores que o saldo mais as entradas, você tem tempo de agir (cobrar, negociar prazo, segurar uma compra).
Os três sinais de alerta
- Realizado abaixo do previsto todo mês: clientes atrasando ou previsão otimista demais.
- Custos realizados acima do previsto: preço desatualizado ou gasto sem controle.
- Saldo projetado negativo em algum dia: hora de antecipar uma cobrança ou adiar uma compra.
Como fazer isso no Fácil Faz
- Registre cada venda em Vendas, escolhendo a conta que recebe e se o valor já foi recebido ou está a receber.
- O custo da venda entra automaticamente como despesa — pago ou a pagar.
- Na Visão Geral, o Saldo Projetado soma o que está pendente; os Lançamentos mostram o que já se realizou.
- Na OS, informe o valor recebido (o sinal, por exemplo) e o recibo mostra quanto falta.
Teste o Fácil Faz grátis por 14 dias — sem cartão de crédito.
Perguntas frequentes
Qual a diferença entre fluxo de caixa e DRE?
O fluxo de caixa olha quando o dinheiro entra e sai. A DRE (demonstração de resultado) olha se o período deu lucro ou prejuízo, independentemente de quando o dinheiro foi recebido. Os dois se complementam.
Com que frequência devo atualizar?
O ideal é registrar no dia. A revisão do previsto para a semana seguinte pode ser semanal.
Pequeno negócio precisa mesmo disso?
Principalmente o pequeno, porque ele tem menos reserva para absorver um mês ruim. Um fluxo simples já evita a maioria dos sustos.
Coloque em prática
Faça isso no Fácil Faz em poucos minutos.
Teste grátis por 14 dias. Sem cartão, instalação ou fidelidade.
